در میان گزینه‌های مختلف برای سرمایه‌گذاری، بازار سرمایه به دلیل بازدهی مطلوب و فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوع در سال‌های اخیر از محبوبیت فزاینده‌ای در جامعه برخوردار شده است.  این بازار در واقع هم مزایایی برای شرکت‌ها دارد و هم برای سرمایه‌گذاران فرصت‌های مناسبی جهت کسب بازدهی در دوران تورمی ایجاد می‌کند. در این مطلب به معرفی برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم که یکی از ابزارهای مناسب جهت سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه هستند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، یکی از راهکارهای کارآمد برای ورود هوشمندانه و غیرمستقیم به بازار سرمایه هستند. این صندوق‌ها با مدیریت تخصصی و داشتن ترکیب متنوعی از دارایی‌ها مانند سهام، اوراق با درآمد ثابت یا طلا، به افراد امکان می‌دهند تا بدون نیاز به دانش تخصصی یا صرف وقت برای معاملات، از فرصت‌های رشد بازار بهره‌مند شوند.

تنوع انواع صندوق‌ها به‌عنوان ابزارهای مالی نوین باعث شده تا برای هر نوع سلیقه و سطح ریسک‌پذیری گزینه‌ای مناسب وجود داشته باشد. با این حال تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری تنها با شناخت انواع صندوق‌ها و ویژگی‌های آن‌ها و تناسب آن با شرایط شخصی امکان‌پذیر نیست و بررسی مواردی مانند عملکرد تاریخی صندوق نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با بهره‌گیری از مدیریت حرفه‌ای و تنوع در ترکیب دارایی‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و امکان دستیابی به بازدهی معقول و پایدار را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازند.

 

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری

در بازار سرمایه برای سرمایه‌گذاران با هر سطح ریسک پذیری، ابزاری برای بهره برداری از فرصت‌های بازار وجود دارد. انجام معاملات به صورت مستقیم با توجه به پیچیدگی‌های بازار، با ریسک‌های زیادی همراه است و به آموزش و دانش تخصصی نیاز دارد.

این مشکل به واسطه ایجاد و توسعه صندوق‌های سرمایه‌گذاری رفع شده و سرمایه‌گذاران با تکیه بر دانش و تجربه کارشناسان صندوق، می‌توانند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار استفاده کنند.

افرادی که از ریسک گریزان هستند و اولویت آن‌ها حفظ سرمایه است، می‌توانند از انواع صندوق‌های درآمد ثابت و تضمین اصل سرمایه استفاده نمایند.

در مقابل، کسانی که با پذیرش ریسک بیشتر به دنبال کسب بازدهی بالاتر هستند، می‌توانند از صندوق‌های سهامی، اهرمی، بخشی و شاخصی استفاده کنند. افرادی نیز که به دنبال ریسک و بازدهی معقول و ما بین دو دسته فوق هستند، می‌توانند در صندوق های مختلط سرمایه‌گذاری کنند.

 

آشنایی با صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از انواع محبوب سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند که بخش عمده‌ای از دارایی خود را به اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک اختصاص می‌دهند. این ساختار موجب کاهش نوسانات و ریسک سرمایه‌گذاری شده و آن‌ها را به گزینه‌ای مناسب برای افراد با سطح ریسک‌پذیری پایین تبدیل می‌کند.

هر سرمایه گذار کم ریسک به دنبال آن است که بتواند با انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت یا دیگر انواع صندوق‌های کم ریسک، بازدهی مطلوبی برای خود در بازه زمانی موردنظر خویش رقم بزند. این نیز نیازمند آن است که فرد ابتدا با ویژگی‌ها و ساختار صندوق آشنا باشد.

از ویژگی‌های برجسته صندوق‌های درآمد ثابت می‌توان به بازدهی منظم و پیش‌بینی‌پذیر، سود روزشمار، نقدشوندگی بالا و امکان برداشت آسان سرمایه اشاره کرد. علاوه بر این، مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان مالی، باعث می‌شود تا ترکیب دارایی‌ها به شکلی بهینه انتخاب شده و عملکرد مناسب صندوق در شرایط مختلف بازار حفظ شود. این صندوق‌ها گزینه‌ای مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه و کسب درآمد پایدار محسوب می‌شوند.

صندوق سهامی چیست؟

صندوق‌های سهامی از جمله ابزارهای سرمایه‌گذاری با ریسک بالاتر هستند که بخش عمده‌ای از دارایی خود را به خرید سهام اختصاص می‌دهند و با هدف کسب بازدهی بیشتر از رشد بازار بورس فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها معمولاً برای افرادی مناسب‌اند که دیدگاه بلندمدت دارند و توان تحمل نوسانات بازار را دارند. بسته به ساختار معاملاتی، صندوق‌های سهامی به دو نوع قابل معامله در بورس (ETF) و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند.

در مقایسه با صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی بازدهی احتمالی بیشتری دارند اما ریسک بیشتری نیز متوجه سرمایه‌گذار می‌شود. در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و کم‌ریسک هستند، صندوق‌های سهامی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت با هدف رشد سرمایه مناسب‌تر هستند. از نظر نقدشوندگی نیز صندوق‌های درآمد ثابت انعطاف‌پذیرتر هستند، در حالی که فروش واحدهای صندوق سهامی ممکن است در دوره‌های رکود بازار دشوارتر باشد.

انتخاب بهترین صندوق سهامی و اساسا هر نوع صندوق دیگر به بررسی عواملی مانند عملکرد تاریخی، ترکیب دارایی‌ها و میزان دارایی تحت مدیریت صندوق و بررسی شرایط شخصی و افق زمانی سرمایه گذاری نیاز دارد که این امر می‌تواند از طریق تحقیق و بررسی صندوق‌ها یا استفاده از مشاوران نهادهای مالی معتبر محقق شود.